Una docena de factores desencadenantes de la planificación fiscal

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Con todos los cambios en la legislación tributaria de los últimos años, aquí hay algunas cosas que deberían impulsarlo a realizar una sesión completa de planificación tributaria para asegurarse de que su factura tributaria no sea más alta de lo necesario.

1. Debía impuestos en 2020. Tener una factura de impuestos sorprendente nunca es divertido. Entonces, si adeuda impuestos el año pasado, proyecte su obligación del año actual si aún no lo ha hecho.

2. Los ingresos de su hogar son más de $ 150,000 solteros y $ 200,000 conjuntos. A medida que aumentan sus ingresos, también lo hace su factura de impuestos. Esto ocurre porque las tasas impositivas aumentan y los beneficios impositivos se eliminan gradualmente. Esto incluye cosas como; montos más bajos de crédito tributario por hijos, aumentos en las tasas impositivas sobre las ganancias de capital, tasas impositivas más altas sobre la renta, recargos de Medicare y más.

3. Se va a casar o divorciarse. La sanción fiscal por estar casado es más alta que nunca. ¿Estas preparado?

4. Tiene hijos que asistirán a la universidad el próximo año. Hay varios programas de impuestos que pueden ayudar, es posible que desee revisar sus opciones y su impacto en su declaración de impuestos.

5. Tiene una pequeña empresa. Hay beneficios de depreciación, deducciones comerciales calificadas y numerosos créditos fiscales para pequeñas empresas a considerar. Una revisión es especialmente importante si tiene un negocio que es una entidad de flujo a través como el Sub Capítulo S o compañías LLC, ya que estas entidades pagan impuestos en su declaración de impuestos personal.

6. Planea vender inversiones. Las tasas impositivas sobre las ganancias de capital ahora pueden oscilar entre el 0% y el 37% (o incluso más con el impuesto a la inversión neta).

7. Hay cambios en los beneficios proporcionados por su empleador. Estos cambios podrían afectar su ingreso imponible este año.

8. Usted compra, vende o pasa por una ejecución hipotecaria. Existen grandes beneficios fiscales dentro de su hogar, pero solo si los conoce y planifica en consecuencia.

9. Tiene gastos médicos importantes. Es más difícil que nunca detallar las deducciones, pero una forma de hacerlo es si tiene un gasto médico importante. Cuando esto sucede, es hora de revisar TODAS las deducciones detalladas para minimizar sus impuestos.

10. Recientemente perdió o cambió de trabajo. Comprender el impacto fiscal de las prestaciones por desempleo es fundamental.

11. No ha realizado una revisión de retención de impuestos. Para evitar sanciones por retenciones inferiores, debe asegurarse de que sus retenciones sean suficientes.

12. Su patrimonio no ha sido revisado en los últimos 12 meses. Las leyes patrimoniales recientemente aprobadas y los posibles cambios en estas reglas hacen que sea imprescindible una revisión anual.

Si alguno de estos factores desencadenantes se aplica a usted, programe una cita de planificación fiscal.

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