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Si bien la tasa impositiva máxima sobre las ganancias de capital puede llegar al 23,8 por ciento, la mayoría de los contribuyentes pagan el 15 por ciento. Pero existe la posibilidad de que sus ganancias de capital queden libres de impuestos... ¡sí, cero por ciento! De hecho, esta exención fiscal existe desde hace más de una década y entra en juego con más frecuencia de lo que piensa. Esto es lo que debe saber:

Calificar para la tasa de ganancias de capital del 0%

Califica para el tratamiento de ganancia a largo plazo si vende acciones, bonos o bienes inmuebles (y otros activos de capital) que ha tenido durante más de un año.

Para 2023, la tasa del cero por ciento se aplica a las ganancias de capital a largo plazo para contribuyentes solteros con ingresos imponibles de hasta $46,625 y contribuyentes casados que presentan una declaración conjunta de hasta $89,250. Esta tasa del cero por ciento puede aplicarse si tiene un año fiscal de bajos ingresos debido a:

• Pérdida de trabajo temporal

• Una pérdida de impuestos que le pasó de una corporación S o sociedad

• Fluctuación de ingresos para un trabajo basado en comisiones

• Jubilación

• Pasar a un empleo a tiempo parcial

Pero también podría tener un ingreso más alto y calificar para esta tasa del cero por ciento. Por ejemplo, si una pareja casada gana $116,950 en 2023, su ingreso sujeto a impuestos equivaldría al umbral de la tasa del cero por ciento de $89,250 después de restar la deducción estándar de $27,700 para una pareja casada.

La conciencia es la clave

Si bien es posible que no siempre tenga disponible la tasa impositiva de ganancias de capital del cero por ciento, es importante tener en cuenta cuándo entra en juego.

He aquí un ejemplo: Adam y Eve Johnson se jubilaron recientemente. Tienen varios fondos mutuos que han tenido durante años y tienen cuentas de ahorro para la jubilación. Su ingreso actual es de $58,700. ¿Deberían retirar dinero de una cuenta de jubilación o vender algunos de sus fondos mutuos? Debido a que son conscientes del cero por ciento de ganancias de capital, deciden vender fondos mutuos con $25,000 en ganancias de capital para obtener el dinero libre de impuestos.

Planifique sus propios movimientos fiscales

Así que tenga en cuenta la tasa de ganancias de capital del cero por ciento a medida que termina el año. Conozca sus ingresos proyectados para el año y, según su situación, podría obtener ganancias de capital sujetas a tasas de impuestos más bajas o nulas. Recuerde que a menudo entran en juego otros factores, incluida la tributación de los beneficios del Seguro Social, así que llame si desea una revisión de su situación.

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