¡Empiece su planificación fiscal AHORA!

Mantener sus impuestos lo más bajo posible requiere prestar atención a su situación financiera durante todo el año. Estos son algunos consejos para comenzar con la planificación fiscal para su declaración de impuestos de 2022:

Comience su planificación fiscal AHORA imageConsulte las retenciones de su cheque de pago. Ahora es un buen momento para verificar sus retenciones de impuestos para asegurarse de que no ha estado pagando demasiado o demasiado poco. El IRS tiene una herramienta en línea que lo ayudará a calcular cuánto coinciden sus retenciones actuales con su factura de impuestos final. Visite https://apps.irs.gov/app/tax-withholding-estimator.

Paso de acción: Para cambiar cuánto se retiene de su cheque de pago en impuestos, llene un nuevo Formulario W-4 y entrégueselo a su empleador.

Aplazar ganancias. Potencialmente, podría reducir su obligación tributaria al diferir sus ingresos de 2022 a un año futuro a través de contribuciones a una cuenta de jubilación. Para 2022, el límite de contribución 401(k) es de $20,500 ($27,000 si tiene 50 años o más); $6,000 para una cuenta IRA tradicional y Roth ($7,000 si tiene 50 años o más); o $14,000 para una IRA SIMPLE ($17,000 si tiene 50 años o más).

Paso de acción: Considere una transferencia automática desde su cheque de pago o cuenta corriente a su cuenta de jubilación para que no tenga que pensar en hacer una transferencia manualmente cada mes.

Planifique los retiros de las cuentas de jubilación para ser fiscalmente eficiente. Sus cuentas de jubilación pueden abarcar varios tipos de cuentas, como cuentas de jubilación tradicionales, cuentas Roth y cuentas sujetas a impuestos, como cuentas de corretaje o de ahorro. Debido a esto, debe planificar sus retiros para que sean lo más eficientes posible desde el punto de vista fiscal.

Paso de acción: una forma de estructurar los retiros es sacar primero de las cuentas sujetas a impuestos y dejar los retiros de la cuenta Roth para el final. Otro enfoque sería estructurar retiros proporcionales de todas las cuentas de jubilación que conducirían a una factura de impuestos más predecible cada año.

Plusvalías netas con minusvalías. Si tiene inversiones apreciadas que está pensando en vender, eche un vistazo al resto de su cartera para ver si tiene otros activos que podría vender con pérdidas y usar para compensar sus ganancias. Utilizando la estrategia fiscal de recolección de pérdidas fiscales, es posible que pueda aprovechar las acciones que han tenido un rendimiento inferior.

Paso de acción: programe una cita con su asesor de inversiones para revisar su cartera y ver si hay valores que desee vender para fines de 2022.

La planificación fiscal puede resultar potencialmente en una factura más baja del IRS si comienza a tomar medidas ahora.

Llame si tiene preguntas sobre su situación fiscal para 2022. Contáctenos al (317) 778-7910 - (317) 200-3169 para más asesoría