www.bilingualconsulting.businessSi se casó recientemente, planea casarse o conoce a alguien que está dando el paso matrimonial, estos son algunos consejos importantes sobre impuestos que todos los nuevos novios deben conocer.

Avisar a la Seguridad Social. Notifique a la Administración del Seguro Social (SSA) de cualquier cambio de nombre completando el Formulario SS-5. El IRS compara los nombres con la SSA y puede rechazar su declaración de impuestos conjunta si los nombres no coinciden con los que tiene la SSA en el archivo.

Notificación de cambio de dirección. Si alguno de ustedes se muda, actualice su dirección con su empleador y con el Servicio Postal. Esto asegurará que sus formularios W-2 se indiquen correctamente y se le entreguen al final del año. También deberá actualizar el IRS con su nueva dirección utilizando el Formulario 8822.

Revise sus beneficios. Casarse le permite hacer cambios a mitad de año en los planes de beneficios del empleador. Tómese el tiempo para revisar los planes de seguro médico, dental, de automóvil y de vivienda y actualizar su cobertura. Si ambos tienen planes de salud del empleador, debe decidir si tiene sentido que ambos mantengan sus planes o si es mejor que uno se inscriba en el plan del otro como cónyuge. Preste especial atención a las implicaciones fiscales de los cambios en las cuentas de ahorro para la salud, los beneficios para el cuidado de los hijos a cargo y otros beneficios antes de impuestos del empleador.

Actualiza tus retenciones. Deberá volver a calcular sus retenciones de nómina y presentar nuevos formularios W-4 que reflejen su nuevo estado. Si ambos trabajan, su ingreso combinado podría colocarlos en una categoría impositiva más alta. Esto puede resultar en beneficios reducidos y eliminados gradualmente.

Actualizar beneficiarios y otros documentos legales. Revise sus documentos legales para asegurarse de que los nombres y direcciones reflejen su nuevo estado civil. Esto incluye cuentas bancarias, tarjetas de crédito, títulos de propiedad, pólizas de seguro y testamentos en vida. Aún más importante, revise y actualice a los beneficiarios en cada una de sus cuentas de ahorro para el retiro y pensiones.

Entiende el impacto fiscal de tu residencia. Si está vendiendo una o dos residencias, revise cómo se aplican las leyes del impuesto sobre las ganancias de capital a su situación. Esto es especialmente importante si uno de ustedes ha estado en su casa por poco tiempo o si cualquiera de las casas ha aumentado su valor. Esto debe hacerse lo antes posible antes de casarse para maximizar sus beneficios fiscales.

Siéntate con un experto. Es natural que los recién casados centren su atención en el gran día. Hay tantas decisiones que tomar, desde seleccionar un lugar hasta planificar la luna de miel. Debido a esto, revisar su situación fiscal a menudo es una idea de último momento. No cometas este error. Una simple sesión de planificación fiscal y financiera antes del gran día puede evitar futuros dolores de cabeza y evitar errores fiscales potencialmente costosos.

Si desea una revisión de cómo el matrimonio afectará su situación fiscal y financiera, llame lo antes posible.

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