¿Cuánto tiempo debe guardar los registros de impuestos?
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Cada uno de nosotros debe mantener registros que respalden nuestra declaración de impuestos u otros eventos importantes de la vida durante el tiempo que sean necesarios. Entonces, ¿qué significa esto?
El período de retención básico. La justificación de la declaración de impuestos federales generalmente es de tres años a partir de la fecha de vencimiento de presentación de la declaración de impuestos O la fecha de presentación real, lo que sea posterior.
Las pautas estatales podrían ser diferentes. Comprenda los plazos de las auditorías estatales y locales. A menudo, los estados pueden revisar las declaraciones de impuestos después de que su declaración federal esté oficialmente cerrada a una posible auditoría.
Guarde algunas cosas para siempre. Algunos elementos deben conservarse indefinidamente. Estos incluyen, entre otros, copias de su declaración de impuestos 1040, compras y ventas de activos importantes (es decir, hipoteca de la vivienda, documentos de cierre de la vivienda, documentación para transacciones de acciones e inversiones, documentos de compra y venta de activos importantes, documentación de seguro y nacimiento / certificados de defunción / matrimonio).
Guarde los recibos de los artículos valiosos. Mantenga registros de cualquier otro artículo valioso comprado. Esto incluye joyas y otros coleccionables.
Encontrar el costo de las acciones es más fácil ... y más complicado. Ahora se requiere que las compañías de valores y de inversión informen el costo de sus inversiones al IRS. Por lo tanto, no tendrá que buscar información de transacciones antiguas para demostrar lo que pagó por su inversión. Por otro lado, cualquier error en su declaración de inversión también se envía al IRS, así que asegúrese de que la información proporcionada sea correcta o puede crear un disparador de auditoría.
Otros pueden querer su documentación. Es posible que necesite registros para fines no relacionados con los impuestos. Copias de decretos de divorcio, registros de seguros y papeleo de cierre de venta de viviendas son ejemplos comunes de documentos necesarios por otras razones.
Las pautas federales de mantenimiento de registros podrían prolongarse. Las pautas federales para la retención de registros son generalmente de 3 años. Sin embargo, los errores en su declaración de impuestos por más del 25% de la obligación tributaria requieren la retención de registros de 6 años. Si se determina el fraude, el período de conservación del registro es indefinido.