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¿Qué documentos debo conservar?

Cada uno de nosotros debe guardar los registros que respalden nuestra declaración de impuestos y otros eventos importantes de la vida durante el tiempo necesario. Pero, ¿cuánto tiempo es suficiente?

Período básico de retención

El tiempo mínimo para conservar la documentación que justifique una declaración de impuestos federales es de tres añosa partir de la fecha límite de presentación o de la fecha real en la que se presentó, lo que sea más tarde.

Las reglas estatales pueden variar

Asegúrate de conocer los plazos de auditoría de tu estado y localidad. En algunos casos, los estados pueden auditar declaraciones incluso después de que el IRS haya cerrado la ventana para la revisión federal. Cuando tengas dudas, se recomienda agregar entre seis meses y un año al período de retención federal.

Algunos documentos deben guardarse para siempre

Algunos papeles nunca deben ser desechados. Estos incluyen:

• Copias de las declaraciones de impuestos 1040

• Documentos de compra y venta de activos importantes (como una casa, acciones o inversiones)

• Documentación de seguros

• Certificados de nacimiento, matrimonio y defunción

Conservar recibos de objetos valiosos

Guarda los registros de artículos de alto valor, como joyas y objetos de colección. Estos documentos serán esenciales para justificar ganancias o pérdidas en caso de que los vendas.

Acciones: más sencillo y a la vez más complicado

Ahora las empresas de inversiones deben reportar el costo de las acciones al IRS, facilitando las cosas para ti.Si tienes preguntas sobre tu situación específica, por favor llama. (317) 200-3169