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A partir de 2024, muchas pequeñas empresas tendrán que reportar información sobre sus propietarios a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (comúnmente conocida como FinCEN), una oficina del Departamento del Tesoro de EE. UU. que recopila y analiza información para ayudar a combatir los delitos financieros. Aquí está lo que necesitas saber.

Determine si su empresa debe cumplir con las nuevas reglas de presentación de informes. Cualquier empresa creada en los Estados Unidos que se haya registrado ante una secretaría de estado o cualquier oficina similar según las leyes de un estado o Tribu India, o empresas extranjeras registradas para hacer negocios en los EE. UU., debe cumplir con estos nuevos requisitos de presentación de informes.

Muchas pequeñas empresas que son corporaciones C, corporaciones S, sociedades o LLC (incluidas las LLC de un solo miembro) deben cumplir. Sin embargo, hay casi dos docenas de tipos de empresas que están exentas de estos nuevos requisitos de presentación de informes, incluidos propietarios únicos, firmas de contabilidad, compañías de seguros, bancos, ciertas grandes empresas y entidades exentas de impuestos.

Sepa cuándo DEBE informar.

La fecha límite para presentar informes varía según cuándo se creó o registró su empresa:

Creada antes del 1 de enero de 2024. Para las empresas existentes que se crearon antes del 1 de enero de 2024, debe presentar su informe FinCEN, comúnmente conocido como informe de información sobre beneficiarios reales (BOI), en algún momento de este año (antes del 1 de enero de 2025).

Creada durante 2024. Las empresas formadas este año tienen 90 días para presentar su informe FinCEN BOI después de su creación o registro.

Creado en 2025 y más allá. El informe BOI debe presentarse dentro de los 30 días posteriores a su registro o creación legal.

Informar inmediatamente cualquier cambio. Después de presentar su informe BOI inicial, se debe presentar un informe BOI actualizado dentro de los 30 días siguientes a cualquier cambio en la información presentada previamente ante FinCEN. Cualquier inexactitud descubierta en informes presentados anteriormente también debe informarse dentro de los 30 días.

Por qué quieren saberlo. El gobierno federal quiere saber quién es el propietario o beneficiario real de empresas en los EE. UU. Esta información tiene como objetivo proteger la seguridad nacional al facilitar la búsqueda de corrupción, operaciones de lavado de dinero, evasión fiscal y organizaciones de narcotráfico. Compartirán esta información con agencias aprobadas, incluidas las autoridades federales y estatales de aplicación de la ley y las autoridades tributarias federales.

Hay sanciones por incumplimiento. Usted puede ser responsable de multas de hasta $5,000 o más por cada infracción definida por incumplimiento o información falsa proporcionada en el formulario. También existen multas diarias por posibles errores y omisiones.

Dónde registrarse y obtener más información. Al realizar la presentación, esté preparado no solo para identificar a los propietarios y propietarios beneficiarios de su negocio, sino también para presentar prueba visual de la identidad de cada propietario (es decir, licencia de conducir, pasaporte, etc.). Haga clic aquí para obtener más información: www.fincen.gov /boi

Recuerde, las empresas existentes tienen hasta finales de 2024 para completar su informe BOI, y FinCEN acaba de poner en funcionamiento el sistema de informes a principios de enero de 2024. Así que no se demore, pero es posible que desee esperar un poco para asegurarse de que la herramienta de informes esté funcionando. adecuadamente.