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Prepararse para presentar su declaración de impuestos es un buen momento para asegurarse de tener la documentación adecuada para respaldar sus deducciones fiscales. Esto es importante ya que muchos bancos comienzan a eliminar la documentación en línea que tiene más de un año.

Fondo

Han sucedido dos cosas en los últimos diez años que han reducido en gran medida la posibilidad de tener un cheque cancelado como prueba cuando el auditor llama. El primero es la llegada de los servicios de pago de facturas en línea. La segunda es una regulación comúnmente conocida como Cheque 21. Con el pago de facturas en línea, usted paga una factura a través de un servicio bancario en línea. Su único recibo suele ser simplemente una entrada en su cuenta corriente. Con Check 21, la ley permite a los bancos capturar digitalmente el cheque y luego destruir la copia en papel sin devolvérselo. Entonces, ¿qué hace si necesita prueba de que pagó por un artículo deducible de impuestos?

Algunos consejos

Conozca su banco. Comprenda qué guarda su banco y por cuánto tiempo. Esto incluye estados de cuenta digitales y copias digitales de cheques (tanto el anverso como el reverso). Comprenda si se le cobran tarifas si necesita solicitar copias de los pagos.

Conserve copias de todos los extractos bancarios. Revise sus registros para asegurarse de tener copias de todos los extractos bancarios mensuales. Este suele ser el punto de partida para un agente del IRS que desea un comprobante de pago, por lo que también debería ser suyo. Estas copias podrán estar en formato papel o digital. Descargue copias en línea de sus estados de cuenta y colóquelas en un archivo protegido con contraseña.

Reúna copias de los comprobantes de pago relacionados con impuestos. Revise sus estados de cuenta y marque los pagos que, con toda probabilidad, se utilizarán como deducción de impuestos. Asegúrese de tener copias del anverso y reverso de cada uno de estos pagos. Si realiza este trabajo ahora, las copias a menudo todavía estarán disponibles en línea sin costo alguno. Incluso los pagos de facturas en línea suelen tener una copia digital que se puede utilizar.

Obtenga reconocimientos independientes. Si tiene pagos mayores, también debe asegurarse de tener un reconocimiento independiente del comerciante u organización para fundamentar la deducción. Esto se aplica a las contribuciones caritativas de $250 o más y a cualquier gasto comercial o médico.

Si bien ahora es más difícil conseguir la prueba tradicional de un gasto, el IRS entiende que las tecnologías aprobadas están cambiando el tipo de justificación disponible para su revisión. Al estar al tanto de esta documentación cada año, puede ahorrarse muchos dolores de cabeza si alguna vez necesita demostrar sus deducciones.