Desencadenantes de la planificación fiscal

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A continuación se ofrecen algunos consejos que deberían impulsarle a realizar una sesión completa de planificación fiscal para garantizar que su factura de impuestos el próximo año no sea más alta de lo necesario.

1. Debías impuestos el año pasado. Si no ha ajustado sus retenciones, podría tener que pagar una gran factura de impuestos. Es hora de echar un vistazo y planificar en consecuencia.

2. Los ingresos de su hogar cambian dramáticamente. Ya sea mayor O menor, un cambio en los ingresos afectará sus impuestos, especialmente si afecta la disponibilidad de deducciones o créditos.

3. Te vas a casar o divorciar. La declaración conjunta de casados trae beneficios y sorpresas fiscales. También lo hace el impacto de estar soltero una vez más.

4. Tienes hijos que asistirán a la universidad el próximo año. Hay una serie de programas fiscales que pueden ayudar.

5. Tienes una pequeña empresa. Hay que considerar los beneficios de depreciación más la deducción de ingresos comerciales calificados. Además, deberá comprender el impacto que tendrán las ganancias de su negocio en su declaración de impuestos personal.

6. Planea vender inversiones. Las tasas impositivas sobre las ganancias de capital ahora pueden oscilar entre el 0% y el 37% (dependiendo de las ganancias a largo o corto plazo y de su nivel de ingresos).

7. Hay cambios en los beneficios proporcionados por su empleador. Estos cambios podrían afectar su ingreso imponible este año.

8. Usted compra, vende o atraviesa una ejecución hipotecaria. Hay beneficios fiscales Y sorpresas fiscales al comprar o vender una casa. Un enfoque planificado puede marcar la diferencia.

9. Tienes gastos médicos importantes. El umbral para detallar las deducciones médicas es del 7,5%. Esto significa que para detallar estos gastos, deben superar el 7,5% de tus ingresos. Pero con una planificación adecuada, ¡hay otras formas de pagar estos gastos con dinero antes de impuestos!

10. Recientemente perdió o cambió de trabajo. Los beneficios federales por desempleo están sujetos a impuestos y deben contabilizarse en su plan fiscal.

11. Su patrimonio no ha sido revisado en los últimos 12 meses. Las nuevas leyes sobre impuestos a las donaciones y al impuesto sobre el patrimonio hacen de 2023 un año clave para una revisión del impuesto sobre el patrimonio.

12. Tiene un nuevo hijo o dependiente. ¡Estos tesoros traen alegría Y una obligación tributaria diferente!

Si alguno de estos factores se aplica a usted, programe una cita de planificación fiscal.

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