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Ahora es la temporada de planificación fiscal. Aquellos que tratan la declaración de impuestos como un evento y no como un proceso, a menudo son los que pagan más de lo que necesitan. Entonces, ¿cómo se hace para pasar del evento a la planificación? Analizando los factores desencadenantes que deberían estimular una discusión. Estos son algunos de los más comunes:

1. Debiste impuestos el año pasado. Recibir una factura de impuestos inesperada nunca es divertido. Por lo tanto, si adeudaste impuestos el año pasado, proyecta tu obligación del año actual con un poco de planificación si aún no lo has hecho.

2. Los ingresos de tu hogar superan los $150,000 como soltero y los $200,000 como conjunto. A medida que tus ingresos aumentan, también lo hace tu factura de impuestos. Esto ocurre porque las tasas impositivas aumentan y los beneficios fiscales se reducen gradualmente. Esto incluye cosas como: montos más bajos de crédito fiscal por hijos, aumentos en las tasas de impuestos a las ganancias de capital, tasas de impuestos a las ganancias más altas, recargos de Medicare y más.

3. Te vas a casar o divorciar. La penalidad fiscal por estar casado es más alta que nunca. ¿Estás preparado? Y si se está divorciando, no todos los activos reciben el mismo trato a los ojos del IRS.

4. Tiene hijos que asistirán a la universidad en los próximos años. Hay varios programas impositivos que pueden ayudar, tal vez desee revisar sus opciones y su impacto en su declaración de impuestos.

5. Tiene una pequeña empresa. Hay beneficios de depreciación, deducciones comerciales calificadas y numerosos créditos impositivos para pequeñas empresas que debe considerar. Una revisión es especialmente importante si tiene una empresa que es una entidad de flujo continuo como Sub Capítulo S, sociedad o propietario único, ya que estas entidades pagan impuestos en su declaración de impuestos personal.

6. Planea vender inversiones. Las tasas de impuestos sobre las ganancias de capital ahora pueden variar del 0% al 37% (o incluso más con el Impuesto a la inversión neta).

7. Hay cambios en los beneficios que le brinda su empleador. Estos cambios podrían afectar su ingreso tributable este año. Es especialmente importante si le brindan opciones de seguro con deducibles altos.

8. Compra una casa, vende una o atraviesa una ejecución hipotecaria. Existen grandes beneficios fiscales en su hogar, pero solo si los conoce y planifica en consecuencia.

9. Tiene gastos médicos importantes. Es más difícil que nunca detallar las deducciones, pero una forma de hacerlo es si tiene un gasto médico importante. Cuando esto sucede, es momento de revisar TODAS las deducciones detalladas para minimizar sus impuestos.

10. Recientemente perdió o cambió de trabajo. Es fundamental comprender el impacto fiscal de los beneficios por desempleo.

11. No ha realizado una revisión de retención de impuestos. Para evitar sanciones por retención insuficiente, debe asegurarse de que sus retenciones sean suficientes.

12. No se ha revisado su patrimonio en los últimos 12 meses. Las leyes de sucesiones aprobadas recientemente y los posibles cambios en estas reglas hacen que una revisión anual sea obligatoria.

Si alguno de estos desencadenantes se aplica a su caso, programe una cita de planificación fiscal.